Guida pratica al money muling (attenzione ⛔)

Un “money mule” tradotto in italiano come “mulo per i soldi” è una persona che agisce come intermediario nel trasferimento di denaro proveniente da attività illecite. Questo individuo riceve una somma di denaro da una terza parte, solitamente legata ad attività criminali come truffe, frodi informatiche, o riciclaggio di denaro. Il mulo di denaro trasferisce poi questi fondi a un altro destinatario, spesso utilizzando metodi come bonifici bancari, carte prepagate, o addirittura in contanti. In cambio di questa operazione, il mulo di denaro riceve una commissione.

Come capire se c’è un money mule di mezzo

Ricorda che i segnali di allarme in questi casi sono i seguenti:

• Contatti non richiesti che promettono soldi facili: Se ricevi comunicazioni non richieste, via email o messaggi, che offrono guadagni rapidi e facili senza apparente impegno o qualifica, è molto probabile che si tratti di una truffa. Queste offerte sono spesso troppo belle per essere vere.
• Pubblicità di offerte di lavoro di aziende estere che ricercano “agenti locali/nazionali” che agiscano per conto loro: Alcune truffe si presentano sotto forma di annunci di lavoro apparentemente legittimi, dove aziende straniere cercano rappresentanti locali per gestire operazioni finanziarie. Questi “lavori” possono sembrare professionali, ma spesso sono solo un pretesto per reclutare money mule.
• L’indirizzo email del mittente è probabilmente un servizio web gratuito (Gmail, Yahoo!, Hotmail, etc.) che non coincide con il nome dell’azienda: Un altro segnale d’allarme è l’utilizzo di email gratuite e generiche che non corrispondono a un dominio aziendale ufficiale. Le aziende legittime utilizzano indirizzi email che riflettono il nome della loro organizzazione.
• Frasi con errori grammaticali e con una struttura debole: I truffatori spesso utilizzano traduzioni automatiche o scrivono in una lingua che non padroneggiano completamente, il che porta a messaggi con errori grammaticali o strutturali. Questo è un chiaro segno che il messaggio potrebbe non provenire da una fonte affidabile.
• Tutte le interazioni e transazioni riguardanti il lavoro saranno svolte online: Un altro segnale sospetto è se tutte le attività lavorative sono condotte esclusivamente online, senza alcun incontro di persona o verifica fisica. Questo rende più facile per i truffatori mantenere l’anonimato.
• Le richieste lavorative includono sempre l’utilizzo del proprio conto corrente per spostare del denaro: Infine, se il “lavoro” richiede di utilizzare il proprio conto corrente per trasferire denaro, è molto probabile che si tratti di un tentativo di coinvolgerti in attività di riciclaggio di denaro. Le aziende legittime non chiedono mai ai dipendenti di utilizzare i propri conti bancari per gestire fondi aziendali.

Attenzione

Una volta che si inizia una attività di money mule, può essere difficile uscirne.  Se decidi di interrompere la collaborazione con i criminali, potresti diventare un bersaglio di minacce o addirittura di violenze fisiche. I gruppi criminali, infatti, spesso ricorrono all’intimidazione per mantenere il controllo sulle persone coinvolte nelle loro attività. Inoltre essere coinvolto in attività illegali può compromettere la tua posizione legale e sociale, rendendoti inabile a ricevere sussidi o agevolazioni sociali, essere condannato a svolgere lavori socialmente utili, a pagare multe o a scontare periodi di detenzione. Se fai money mule, il tuo conto in banca potrebbe anche essere bloccato definitivamente, e molte banche come Hype e Intesa San Paolo stanno avvisando periodicamente i loro clienti a fare molta attenzione.

È importante sottolineare che, anche se il “mulo” potrebbe non essere direttamente coinvolto nelle attività criminali che generano fondi illeciti, il suo ruolo è comunque illegale e comporta gravi conseguenze legali. Spesso, i muli di denaro vengono reclutati senza essere pienamente consapevoli delle implicazioni del loro operato, magari con la promessa di facili guadagni o con la scusa di partecipare a un’attività lavorativa legittima. Tuttavia, la legge considera questa attività come un reato, e i muletti di denaro possono essere perseguiti per riciclaggio di denaro e complicità in attività criminali.

Rifiuta ogni offerta di soldi facili. Se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente non lo è. (Europol)

 

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