Cosa vuol dire PEP – Persona Politicamente Esposta

Una Persona Politicamente Esposta (PEP) è un individuo che ricopre o ha ricoperto in passato ruoli pubblici di rilievo, che lo espongono a un potenziale rischio di essere coinvolto in attività di corruzione, riciclaggio di denaro o altre pratiche illecite.

Lo status di PEP non è permanente: può estendersi fino a un certo periodo di tempo (ad esempio, uno o due anni) dopo che la persona ha lasciato l’incarico pubblico, a seconda delle normative nazionali o delle politiche interne delle istituzioni finanziarie. La definizione di PEP include sia la persona direttamente coinvolta in queste funzioni, sia i loro familiari stretti e i collaboratori più vicini, poiché anch’essi possono essere oggetto di tentativi di corruzione e/o indebite influenze. La questione è molto delicata da un punto di vista normativo e strutturale, e naturalmente ne parleremo in modo prettamente divulgativo (non siamo una società di consulenza legale e non facciamo nulla del genere, ndr).

Rischi Principali

Le PEP sono considerate a maggior rischio di essere coinvolte in pratiche come la corruzione o il riciclaggio di denaro a causa della loro influenza e del potere decisionale che possono esercitare. Per questo motivo, le banche, le istituzioni finanziarie e altri enti che gestiscono fondi o risorse economiche devono applicare misure di due diligence rafforzate quando intrattengono rapporti con una PEP.

Categorie di PEP

Le PEP includono, ma non sono limitate a:

1. Capi di Stato o di Governo.
2. Ministri e Vice Ministri.
3. Membri di parlamenti o di assemblee legislative.
4. Magistrati di alto livello, membri di corti supreme.
5. Alti ufficiali delle forze armate o delle forze di polizia.
6. Membri di organi di amministrazione, direzione o vigilanza di enti pubblici.
7. Dirigenti di organizzazioni internazionali.

Misure di Due Diligence

• Identificazione e Monitoraggio: Le istituzioni finanziarie devono identificare se un cliente è una PEP e monitorare continuamente le transazioni effettuate da o connesse a tale individuo.
• Approfondimenti Aggiuntivi: Se viene identificata una PEP, le istituzioni sono tenute a effettuare verifiche più approfondite rispetto a quelle che sarebbero normalmente richieste per un cliente standard.
• Autorizzazione Superiore: L’apertura di conti o l’esecuzione di operazioni significative con una PEP spesso richiede l’autorizzazione di livelli superiori all’interno dell’istituzione.

In sintesi, il concetto di Persona Politicamente Esposta è centrale nelle normative anti-riciclaggio e nella prevenzione della corruzione a livello internazionale, poiché mira a mitigare i rischi associati all’uso improprio delle posizioni di potere.

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